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北京銀保監局:加強北京地區保險機構銷售、經紀從業人員管理

歐陽劍環證監會

   中證網訊(記者 歐陽劍環)北京銀保監局12日消息,該局印發了《北京銀保監局關于加強北京地區保險機構銷售、經紀從業人員管理的通知》(以下稱《通知》),旨在進一步加強北京地區保險機構銷售、經紀從業人員執業登記管理,強化轄內保險機構對從業人員的管理責任,規范保險機構經營行為。
  北京銀保監局相關負責人表示,近年來,保險機構銷售、經紀從業人員隊伍保持快速增長態勢,有力促進了行業發展。與此同時,有的保險機構管理責任不落實,對從業人員招聘、培訓、考核等管理不到位,從業人員執業能力不高,銷售誤導等侵害保險消費者權益的問題時有發生;有的保險機構盲目擴大從業人員隊伍,誤導招聘、無序流動等問題屢禁不止;有的保險機構委托未辦理執業登記的人員開展保險銷售、經紀業務活動,特別是一些第三方機構利用互聯網或移動通信技術手段,線下大規模發展銷售隊伍為線上互聯網保險業務引流,擾亂了市場秩序。
  該負責人介紹,《通知》明確要求保險機構應當為本機構從事保險銷售、經紀業務活動的所有人員辦理執業登記,包括財產保險公司和人身保險公司、保險專業代理公司的保險銷售人員,以及保險經紀公司的保險經紀從業人員,在人員覆蓋面上強調了“產壽中一致”。同時,《通知》還特別體現了“線上線下統一”的原則,明確將通過互聯網或移動信息技術手段開展保險銷售、經紀業務活動的人員視同為線下銷售人員,互聯網站、應用程序等應當視同為輔助業務活動工具。這類人員也應當納入執業登記統一管理。
  《通知》規定“保險機構為從業人員辦理執業登記應當按照屬地登記原則,將從業人員登記在其實際執業地域的分支機構名下!鄙鲜鲐撠熑吮硎,這一條規定實際上是對從業人員辦理執業登記的機構歸屬問題明確要求。目前市場上有部分保險專業代理或經紀公司,將各分支機構(如四川分公司,湖南分公司等)的從業人員均登記歸屬在總公司;還有的保險公司總公司將其直管業務部門的從業人員登記歸屬在北京分公司,造成管理職責不明、執業地域混亂。通過明確屬地登記原則,不僅有助于解決人員跨區域登記,管理責任不清不明的問題,也有利于遏制部分保險機構通過互聯網在線注冊后在全國開展業務活動的違規行為。
  考慮到部分保險機構總公司可以在全國參與共保、經營大型商業保險、開展經紀業務活動等實際,《通知》也進一步區分了投保人為自然人和非自然人的情況,允許保險機構在自身經營范圍允許的前提下,可以將為非自然人服務的從業人員的執業區域授權擴大至全國。
  該負責人表示,保險機構應當對執業登記在本機構名下的從業人員承擔管理責任。一方面,保險機構應當具備相應的管理能力,在從業人員管理的關鍵環節建章立制,并嚴格執行。保險機構的營業場所、銷售支持、培訓師資、信息系統等應當與本機構從業人員數量和業務發展規模相匹配,不得脫離自身能力實際盲目、無序擴大從業人員隊伍。另一方面,隨著信息技術發展,保險機構可以借助信息技術手段提高招聘、培訓等人員管理效率和效果,但不得以簡單的線上打卡、線上審核等技術手段替代正常的管理流程和要求,要切實承擔起主體管理責任,杜絕對從業人員不見面,不了解、不管理的現象。
  北京銀保監局稱,將督促轄內保險機構嚴格落實《通知》要求,針對保險機構從業人員管理責任落實不到位的,將靈活使用封停執業登記賬號、限制從業人員招聘等措施,責令機構整改落實;對于情節嚴重,違反相關法律法規的,將堅決依法從嚴從重查處,切實規范保險市場秩序,保護保險消費者合法權益。

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