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建信理財副總裁李麗杰:踐行新金融理念 服務實體經濟

石詩語 中國證券報·中證網

  “善建者行,信步四海,理天下財,本心寂然。這是建信理財長期秉承的企業文化理念!苯ㄐ爬碡敻笨偛美铥惤茉诮邮苤袊C券報記者專訪時如是說。

  李麗杰表示,作為資本市場的活躍投資者,建信理財踐行新金融理念,支持實體經濟建設和資本市場發展。自公司成立以來,始終致力于多維度資產布局,構建全方位、多元化的大類資產拓展與配置格局,滿足客戶綜合理財需求。下一階段,建信理財將抓住我國養老事業和養老產業的重大發展契機,積極布局養老理財業務;通過長期價值投資服務實體經濟,助力社會經濟可持續發展。

  構造多元資產組合 

  2022年以來,各類理財產品凈值出現不同程度回撤。據統計,3月中旬,全市場超過3000只理財產品出現凈值跌破1元的情況。此后,這類產品數量有所減少。截至5月12日,中國理財網數據顯示,處于“存續”狀態的理財產品有31183只,其中凈值跌破1元的產品有1805只,占比5.79%。

  究其原因,李麗杰分析:“今年以來,受美聯儲加息預期上行、國內疫情多點散發及地緣局勢緊張等因素影響,股債市場出現了較大調整,全市場各類資管產品業績也出現較大波動。另外,在資管新規背景下,理財產品實行凈值化管理,因此產品出現凈值波動難以避免!钡蔡岬,短期震蕩并不影響產品的長期配置價值。

  在市場波動背景下,為保持投資收益穩健增長,建信理財果斷調整投資策略。李麗杰告訴中國證券報記者:“投資團隊通過構造多元收益來源的資產組合,分散風險、平滑單一資產的波動、降低整體組合回撤,獲取長期穩健收益!睋私,建信理財目前產品持倉資產包括債券、純債基金、偏股基金、定增策略基金、資產支持證券、優先股、REITs基金、QDII產品等。

  “此外,我們尋找高靜態資產(如私募債、ABS等),提升組合靜態收益率,進而提升組合抵御風險回撤的能力,并提高組合國債期貨等對沖工具占比,降低組合久期帶來的波動風險;權益方面,我們將控制組合權益風險暴露,視市場情況謹慎調整組合權益倉位!崩铥惤鼙硎。

  在她看來,全面凈值化后,銀行理財公司依然具備與生俱來的獨特優勢!拔覀兙哂腥普战洜I的先天條件,可構建跨市場全品類的大類資產配置體系。還可與各類資管機構實現優勢互補、合作共贏,選擇與各個細分領域的優秀公司合作,發揮各機構專業資源稟賦優勢、相互賦能,共同構建資管行業生態圈!贝送,母子公司統籌協同、投資工具豐富、全市場資源整合、產品波動低、服務范圍廣等,也都是銀行理財公司的優勢所在。

  聚焦養老金融

  “建信理財今年仍將以固收類產品為主,兼顧混合類,適量發展權益及衍生品類,加大資本市場參與力度。同時,將抓住我國養老體系改革背景下,養老事業和養老產業的重大發展契機,積極布局養老理財業務!崩铥惤茉诓稍L中表示。

  日前,養老理財產品試點范圍擴展為“十地十機構”,《關于推動個人養老金發展的意見》出臺。在李麗杰看來,這既是機遇,也是挑戰。

  “經測算,未來養老金融潛在需求超過100萬億元,更多的機構和地區參與養老理財試點,有利于養老產品進一步豐富和創新。但在人口老齡化和全球總需求下降的背景下,經濟增速和利率震蕩下行已經成為共識,加上‘黑天鵝事件’的發生,資產配置規避風險的難度增大!崩铥惤苷f。

  以“安享”系列養老理財試點產品為例,建信理財在監管部門指導和母公司支持下,積極穩妥參與試點工作,截至2022年一季度末,該系列產品已發行4只,總募集金額近80億元,客戶數超過2萬人。

  隨著養老理財產品試點范圍擴大,養老理財試點的各項工作也在逐漸深入。李麗杰認為,下一步銀行理財公司應繼續加強養老產品的投資研究能力,在金融市場中不斷探索資產配置理念,依賴專業的宏觀形勢研判和大類資產配置能力,尋找多樣化的結構性機會,通過跨資產類別、跨市場分散投資策略實現對沖風險、鎖定收益,為居民提供豐富、成熟的養老理財產品。

  產品設計方面,她表示,應豐富養老產品形式和場景化需求。充分發揮商業銀行渠道和綜合服務優勢,結合養老場景化需求,逐步完善產品功能,打造養老金融生態圈!霸谧⒅亻L期投資收益的基礎上,嵌入分紅、定投、申贖場景等人性化功能,不斷豐富養老產品形式!

  此外,她還提到,金融機構需要加強民眾養老儲備意識教育!暗谌е鶑娬{自愿參與、自主選擇、風險自擔,全面普及推廣難度大,因此需要多方長期、廣泛、深入普及養老金融知識,提升投資者認可度,通過長期宣傳資產配置、長期投資價值導向,幫助投資者培育科學理性的投資理念!

  加大權益類資產配置力度 

  長期以來,建信理財踐行新金融理念,服務國家戰略,支持實體經濟建設和資本市場發展。李麗杰告訴中國證券報記者,截至2021年年末,建信理財在普惠金融領域投資規模近1000億元;在住房租賃領域投資規模超10億元;聚焦新金融發展,重點加大在助農、養老、鄉村振興、綠色金融領域的支持力度,支持基礎設施建設投資規模超千億元,綠色金融領域投資保持高速增長,規模接近400億元;ESG產品規模突破百億元,助力社會經濟可持續發展。

  展望今年債市、股市走勢,李麗杰表示:“今年以來各項宏觀經濟數據顯示,經濟仍處在恢復中,依然面臨一些階段性、結構性、周期性因素的制約!彼J為,全年經濟工作布局均圍繞“穩增長”開展,財政逆周期調節發力,經濟增長動能面臨切換。在海外經濟體普遍加息的背景下,“寬貨幣”不會缺席,“寬信用”持續傳導與實施,債市面臨調整壓力。

  在權益投資方面,建信理財將加大對制造業、小微企業、ESG、綠色金融等重點行業權益類資產投資力度,并且加大私募股權領域的探索力度,通過長期價值投資服務實體經濟,為客戶提供更多參與優質創新成長項目的機會。

  就具體配置而言,在債市方面,建信理財將通過債券、公募基金、國債期貨等投資,靈活構建跨市場、多類型的資產配置組合,提升組合資產的長期回報。在股市方面,今年的配置策略以均衡配置為主,以“穩增長”為主線,兼顧景氣與估值合理、業績確定性較高的板塊。

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